각종 증권, 채권, 부동산 등 투자자문 계약서 양식

증권, 파생상품, 부동산, 외환거래 등 투자자문에 관한 계약서 양식과 핵심 점검사항

본 계약서의 양식은 실제로 투자를 서로 주고 받는 것이 아닌 내가 가진 자산으로 다른 사람이 대행을 하여 증권, 채권, 부동산 등에 투자를 대신하고 그에 따른 운용 보수를 지급하는 형태의 계약 형식 입니다.

그 중 핵심적으로 짚어 봐야 할 사항은 아래와 같습니다.

전반적인 내용중에서 몇 가지를 간추려서 간략하게 설명 드려 보도록 하겠습니다.

1. 투자대상과 범위의 설정

① 투자증권

② 장내파생상품 또는 장외파생상품

③ 간접투자증권 및 수익증권

④ 부동산 및 지상권, 전세권, 임차권 등 부동산의 사용에 관한 권리

⑤ 갑과 을이 사전합의 한 유가증권

⑥ 외국에서 발행 또는 창설되거나 유통되는 것으로서 외국통화로 표시된 것

⑦ 기타 투자대기자금의 효율적인 운용을 위하여 간접투자자산운용업법 제87조 제3항의 자산운용대상 

2. 투자자문 서비스의 내용

① 장, 단기 투자전략 수립 및 자산배분에 관한 (일임)자문

② 계약자산의 포트폴리오 구성 및 분석에 관한 (일임)자문

③ 유가증권투자에 대한 종합적인 판단 등의 (일임)자문

④ 국내외 경제동향, 산업 및 기업, 금융시장에 관한 조사 분석 및 이와 관련된 간행물 등의 제공업무 등

3. 서비스의 제공방법

어떤 방식으로 서비스를 제공 할 것인 가를 의미 합니다. 전화, 방문, 이메일, 문자 등 다양한 방법이 있을 수가 있습니다.

4. 계약자산금액의 산정

이 의미는 투자시점에 목적물의 가격을 의미 합니다.

예를 들어 주식의 경우는 시초가가를 기준으로 할 수도 있고, 또는 종가를 기준으로 할 수도 있습니다.

5. 실적의 평가

투자 금액에 대한 자산의 증감여부를 확인하여 평가를 하는 것 입니다.

6. 결과의 보고

투자실적에 대한 결과를 정기적으로 언제, 어떻게 보고를 받을지를 계약상에 정하는 부분 입니다.

7. 투자서비스 담당자의 선정과 변경

담당자를 함부로 선정하거나 변경을 해서는 안되겠죠?  이러한 사항들을 명확하게 명시를 하는 부분입니다.

기타 사항들은 첨부된 샘플 파일을 통해서 확인해 보시면 될 듯 합니다

투자자문계약서양식.doc

아울러 소중한 자산을 잘 관리하기 위해서 스마트재무설계(여기클릭)와 같은 곳을 통해서 효과적인 자산증식에 대한 무료 상담을 받아 보시는 것도 투자진행에 앞서서 좋을 듯 합니다.

연령별, 직종별, 목적별 자금에 따라서 훌륭한 재테크 노하우를 선물해 줄 수가 있을 듯 하네요.

무조건 적인 투자진행 보다는 자신의 상황에 맞는 그리고 목적에 맞는 투자를 사전에 고려해야 결국은 성공적인 재테크가 될 수 있을테니까요.